Памятка по возврату денег от мошенников

Ни для кого не секрет, что рынок Форекс подразумевает большое количество рисков. Помимо всего этого, присутствует вероятность того, что трейдер столкнется с брокером-мошенником. Повестить на уловки обманщиков способен каждый. К тому же довольно трудно без соответствующего опыта в данной сфере отличить липовую компанию от реальной. А что делать, если вы уже стали жертвой развода? Сотрудничество со лжеброкерами может заканчиваться потерей десятков тысяч долларов. Но даже в таком случае присутствует выход. На законодательном уровне предусмотрено сразу несколько вариантов решения данного вопроса. И в статье мы рассмотрим каждый из них.

Что такое чарджбэк и в чем его особенности

Чарджбэк – эффективный способ возврата денежных средств, которые были потеряны в ходе сотрудничества с мошенниками. Воспользоваться подобной услугой может клиент Mastercard и VISA. При этом подать заявление на возврат денег от мошенников можно только в определенной временный промежуток.

Подготовить необходимую документацию и подать заявление в банк самостоятельно достаточно непросто. Поэтому многие эксперты рекомендуют не пытаться все сделать самостоятельно. Ведь неправильные действия могут закончиться тем, что банк откажет в возврате.

Инструкция по возврату денег по чарджбэку выглядит следующим образом:

• Пострадавшее лицо собирает документы. Необходимо предоставить скриншоты переписки с брокером, договор, информацию о переводах и другие сведения, которые будут подтверждать мошенничество.
• Подача заявления с доказательствами в банк. Сделать это можно в онлайн режиме или в банковском отделении. При личном присутствии придется заполнить заявление в двух экземплярах: от руки и в формате официального бланка.
• Прием документов и передача их на рассмотрение в банк-эквайер.
• Принятие на рассмотрение запроса банком-эквайером. При наличии весомых доказательств банк может осуществить блокировку суммы на счету брокера. Но при отсутствии или недостаточном количестве доказательств эквайер может отправить документы с уточнениями своему клиенту.
• Все данные направляются в банк эмитент. Если доказательства будут приняты, то брокер может опротестовать ходатайства.

Но не всегда все происходит согласно инструкции. В процессе подачи документов возникает большое количество трудностей. А именно чарджбэк может сопровождаться следующим рядом проблем:

• получение отказа от банка из-за указания неправильной причины для возврата денег;
• необходимость перевода документов на английский язык;
• попытки брокера помешать запуску чарджбэка или как можно быстрее его завершить.

Чарджбэк – непростой процесс, который выполнить самостоятельно практически невозможно. Но и при обращении к специалистам присутствует ряд нюансов. Ведь есть риск снова попасть в ловушку мошенников. Чарджбэк-компании часто работают с брокерами-мошенниками. Поэтому прежде чем сотрудничать с юристами, необходимо проверить их репутацию.

Что такое Роллинг Резерв?

Rolling Reserve – еще один вариант возврата средств. Это своего рода резерв в банке, куда посредник направляет свои средства с целью страхования ответственности. При чрезвычайных обстоятельствах подобные деньги должны компенсировать материальные потери клиенту. Период действия такой страховки составляет от 1 до 12 месяцев. Если за все время в работе брокера не возникало форс-мажоров, то банк просто возвращает резервные средства владельцу.

Так как брокерская деятельность относиться к крайне рисковой, то данные компании должны использовать Rolling Reserve. Если резерв присутствует, то клиент может подать заявление.

Rolling Reserve обладает рядом преимуществ, среди которых стоит выделить:

• возможность безопасно вернуть средства;
• 100% гарантия возврата;
• можно рассчитывать на быстрый возврат (от 3 месяцев до 1 года).

Важно понимать, что вернуть деньги от брокера афериста через Rolling Reserve можно даже если тот зарегистрирован в офшоре. Но здесь, так же как и при чарджбэке лучше обратиться за помощью к специалистам.

Дополнительные рекомендации

Не существует универсальной памятки по возврату денег. Зачастую каждый случай уникальный. Но стоит отметить, что в сети можно увидеть сведения о различных способах вывода. При этом практически всегда все это сводится к подаче заявления на чарджбэк. Конечно, лучше вообще не связываться с мошенниками и тогда не продеться искать эффективные методы для возвращения денег. Но если вы уже связались с брокером, который не вызывает доверия, как действовать?

• Во-первых, необходимо как можно раньше определить, что вас обманывает брокер. После регистрации на проекте лучше не пополнять баланс на большую сумму. Для проверки брокера вполне достаточно будет выполнить минимальное пополнение. И если брокер начнет вызывать подозрения, стоит как можно быстрее подать заявления на вывод. Если вы понимаете, что посредник не собирается этого делать – действуйте. Чем быстрее вы обратитесь в банк, тем больше шансов на успех.
• Во-вторых, не сообщайте брокеру о желании подать заявление на чарджбэка. Вы этим не запугаете мошенника, а скорее наоборот. Жулики могут выдать вам документ, в котором будет ваша подпись о том, что вы осведомлены о всевозможных рисках. Когда банк увидит бумагу, то сделает вывод, что аферист не брокер, а вы. Поэтому изображайте вид, что вы ищите деньги для дополнительного пополнения.

А чтобы процедура по возврату закончилась успешно – найдите юриста. Специалист должен быть компетентным в данном направлении. Учтите, что банк не заинтересован возвращать вам средства соответственно при малейшем нарушении откажет. К тому же платеж был выполнен добровольно, поэтому в некоторых случаях финансовое учреждение даже может отказать в рассмотрении заявления.

С учетом законодательства, каждый клиент имеет возможность обжаловать платеж в течение одного дня. И именно в данный период наибольшая вероятность того, что вы обратно получите свои средства. Если с момента пополнения баланса прошло больше 540 дней, то сделать что-то будет достаточно сложно. Однако и здесь присутствуют исключения. Например, при больших суммах важна правильная проработка возникшей ситуации. Если платеж находится в обработке, шанс на успех все еще присутствует. Помните, что сотрудники банка могут спросить о чем-угодно. Соответственно вы должны быть готовы ко всему. Поэтому лучшим решением будет обратиться за помощью к юристу. И помните, мошенничество со стороны брокера – не приговор. Быстрое реагирование и использование эффективных методов позволят восстановить справедливость.