В последнее время в своей деятельности аферисты начали использовать новую схему. Обман связан с ошибочными переводами денег. Как это возможно? На банковскую карту другого человека жулики отправляют средства. Затем звонят своей жертве и рассказывают о якобы «ошибочном» переводе. Если пользователь не ведется – начинают угрожать возбуждением уголовного дела. И из-за неправильных действий подобная опасность присутствует. Поэтому необходимо знать как себя вести в подобных ситуациях. Данную информацию вы сможете найти в статье.
Как действуют мошенники?
При неудаче в ходе реализации схемы мошенничества аферисты ничего не теряют. На счет жертвы может быть переведена любая сумма. После чего гражданину придет Смс-сообщение. На карту приходят настоящие деньги, и проверить все это достаточно просто.
Все выглядит максимально правдоподобно. После так называемого «ошибочного» перевода мошенники звонят своей жертве и вежливо просят выполнить возврат денег. И дополнительно указывают номер счета, на который необходимо осуществить перевод.
В то же время, мошенник обращается в банк, и просит вернуть платеж, так как произошла ошибка. Если жертва согласится отправить назад деньги, то у мошенников появляется возможность получить деньги два раза. Добиться подобного перевода денег жуликам будет не сложно, чего нельзя сказать о жертве обмана. К тому же, если средства были заранее «отмыты» обычный человек может превратиться в соучастника злодеяния.
Жулики собирают информацию о своей жертве. И зачастую их интересует не только номер телефона и имя, но и такие сведения как место работы и проживания. При этом совершенно непонятно, откуда именно они получают данную информацию. Возможно, слив сведений происходит в момент подачи заявки на кредит в онлайн-режиме. Или клиентскую базу жуликам сливают сотрудники финансовых учреждений.
Часто слив информации происходит в процессе фишинговых атак. И когда жертва наотрез отказывается возвращать деньги, жулики угрожают полицией. Но если даже это не помогает, тогда злоумышленники пугают расправой и называют место работы или адрес.
Стоит уяснить, что за правильность переводов отвечает отправитель. И если произошла ошибка, получатель никак не мог повлиять на данную ситуацию. Но, если владелец карты решит использовать деньги, то ответственность за подобное решение ляжет на получателя. Соответственно при получении чужих денег нельзя их снимать или тратить. Подобные действия правоохранительными органами будут расцениваться как преступление. Используя подобную схему обмана мошенник пытается установить контакт с жертвой. А также получить как можно больше личной информации, в том числе и банковские данные. Поэтому «случайная ошибка в виде перевода» всего лишь повод надавить на эмоции жертвы. В любом случае даже если деньги были переведены мошенником – пользоваться ими нельзя. По закону они не ваши и принадлежат злоумышленнику.
Что делать если на карту поступили непонятные средства?
Иногда мошенническая схема не подразумевает перевода на карту реальных денег. Мошенник может присылать поддельное СМС-сообщение жертве о поступлении денег. Поэтому все это необходимо проверять. И если деньги не поступали, лучше заблокировать контакт мошенника.
Если вы видите, что средства на самом деле поступили на счет – свяжитесь с банком. В данном случае от получателя платежа практически ничего не требуется. Во всем должен разобраться банк самостоятельно.
Сразу после платежа может поступить звонок от мошенника. В таком случае по возможности рекомендуется записать разговор. Важно не сообщать мошеннику личной информации. Все что нужно сообщить это то, что платеж поступил и пусть во всем разбирается банк. Разговор с менеджером банковского учреждения так же лучше записать. Главное – не использовать полученные средства. Лучше как можно быстрее обратиться в банк. Можно написать в чат, осуществить звонок на горящую линию или посетить ближайшее отделение.
Не нужно вести переговоры со злоумышленниками. Если все будет сделано по инструкции, то никто ни в чем гражданина обвинить не сможет. В некоторых банках придется написать заявление сразу в двух экземплярах. На одном из которых сотрудник должен поставить входящий номер в качестве подтверждения. Это пригодится, если вдруг начнутся разбирательства через полицию.
В любом случае не нужно вступать в переговоры с преступником. Банк самостоятельно во всем разберется и поможет в решении возникшей проблемы. Согласно данным, в первой половине 2022 года мошенниками было похищено более 6,1 млрд рублей. И в большинстве случаев злоумышленниками была использована данная схема. При этом в текущем году банки вернули всего лишь 5,6% от украденного. Поэтому важно соблюдать существующие правила, так как потерять деньги гораздо проще, нежели получить их обратно.
Что еще нужно знать?
Если на карту поступили деньги, то в 99% случаев вы будете иметь дело с аферистами. И самый важный совет – не тратить деньги. При любом раскладе их придется вернуть. А еще ни в коем случае нельзя переводить средства обратно.
При возникновении случайной ошибки вам может позвонить отправитель. Посоветуйте ему обратиться в банк. И вы так же последуйте данной рекомендации. Выполнив самостоятельно перевод, вы рискуете. Иногда через минут 15 вам может позвонить реальный отправитель и сказать, что не знает человека, которому вы перевели деньги.
Зачастую при получении денег невозможно отследить информацию об отправителе. И в этом заключается главная проблема. Банк не всегда готов выдавать подобные данные. Но стоит понимать, что такие «подарки» не падают просто так на счет. Если перевод был выполнен микрокредитными организациями, то присутствует риск что придется вернуть гораздо больше чем пришло. Из-за своей честности присутствует риск потерять деньги. Поэтому будьте внимательны и не верьте незнакомым людям. И только так вам удастся избежать потерь материального характера.
