Банк России принял решение ужесточить контроль за оборотом золота в виде слитков. Это стало первым в истории действием такого рода. Целью этого шага является борьба с незаконными сделками и подозрительными операциями, связанными с драгоценными металлами.
За последний год заметно увеличилось количество сделок с золотом, которые оказались подозрительными или даже незаконными. Росфинмониторинг предложил Центробанку разработать новые рекомендации для банков, чтобы ужесточить контроль за оборотом драгметаллов.
Основной акцент внимания регулятора сосредоточен на физических лицах. Банк призывает банки выявлять клиентов, которые часто покупают золото в виде слитков. Особое внимание уделяется операциям, включающим крупные суммы наличных денег или безналичные переводы. Например, если клиенты регулярно покупают золото, но не продают его или реализуют только небольшую часть, это может стать поводом для подозрений.
Также банки должны быть бдительны по отношению к нерезидентам, особенно к корпоративным клиентам. Новые рекомендации регулятора призывают банки обращать внимание на случаи, когда клиенты не оставляют золото в хранилище банка или оставляют его там на короткий срок.
По информации, полученной к концу 2023 года, заместитель главы Росфинмониторинга отметил, что граждане России приобрели большие объемы золота, часть которого была вывезена за границу. Целью новых рекомендаций банка является выявление и контроль над подобными сделками.
Важно понимать, что покупка и продажа золота в виде слитков — это вполне легальная и распространенная операция. Однако, когда эти сделки происходят слишком часто или сопровождаются подозрительными обстоятельствами, они могут стать объектом внимания регуляторов.
При покупке золота в виде слитков важно учитывать его качество и происхождение. Необходимо обращать внимание на маркировку, чтобы удостовериться в подлинности металла. Также следует знать текущий рыночный курс золота, чтобы не стать жертвой нечестного продавца. Кроме того, помните, что покупка золота — это долгосрочное вложение капитала, и прежде чем совершить сделку, стоит внимательно изучить рыночные тенденции.
